兴化农商银行西鲍支行成功拦截一起电信诈骗

银行合规经营不仅是稳健运行的内在要求，也是创造价值的重要保障。近日，兴化农商银行西鲍支行凭借规范的操作流程和高度的责任心，成功阻断一起电信诈骗，为客户挽损30万元，生动体现了“合规创造价值”的实践意义。

10月20日上午，一位老年客户匆忙来到支行柜台，要求办理30万元转账业务，收款方为某陌生个人账户。柜员赵玉琴按照合规流程，主动询问转账用途。客户表示，该笔资金是用于投资某高回报项目，并称是通过微信群了解该项目，已有不少群友获得返利。

赵玉琴察觉该情况符合常见诈骗特征，立即上报运营主管。主管耐心向客户解释此类“高回报投资”多为诈骗陷阱，常以小额回报诱骗大额资金，并出示相关反诈宣传案例进行讲解。尽管工作人员反复劝阻，客户仍坚持转账。

为彻底化解风险，支行工作人员主动联系客户子女，共同进行沟通劝导。在多方耐心解释下，客户最终意识到风险，放弃转账。后经核实，所谓“投资项目”确属诈骗陷阱。

此次事件中，支行员工严守合规要求，对可疑交易保持警觉，通过及时询问、上报和劝阻，有效避免了客户资金损失。合规不是束缚，而是银行与客户共同价值的守护线。兴化农商银行西鲍支行将继续坚守合规底线，筑牢安全防线，在履行社会责任的同时，实现银行与客户的共赢发展。周晓华